Pünktlich zur bundeweiten Sparoffensive: Die Basis-Rente als ausgezeichnetes Steuer-Spar-Modell

Unterstützen Sie die gute Vorsätze Ihrer Kundinnen und Kunden

Der beliebteste Neujahrsvorsatz der Deutschen für 2023: Stressvermeidung. Das nahmen sich laut Umfrage des Statista Research Department immerhin rund 67 % der Befragten vor. 64 % wollten sich umwelt- und klimafreundlicher verhalten. Rund 40 % nannten „Sparsamer sein“ als Vorsatz für das kommende Jahr.

Mit der Basis-Rente treffen Sie bei allen drei Wünschen direkt ins Schwarze: 
Eine starke Vorsorge vertreibt den Zukunfts-Stress, nachhaltige Fonds ermöglichen umwelt- und klimafreundlicheres Vorsorgen und die in diesem Jahr erstmals 100%ige steuerliche Absetzbarkeit bietet reichlich Sparpotenzial. 
 

Das Jahressteuergesetz 2022 als vertriebliche Steilvorlage 

Die Basis- oder auch Rürup-Rente wird vom Staat mit sehr attraktiven steuerlichen Vorteilen gefördert. Bis 2022 waren die konkreten steuerlichen Regeln aber kompliziert und sperrig in der Beratung. Das hat sich mit einem Urteil des Bundesfinanzhofs (BFH) und anschließender Neuregelung im Steuerrecht durch den Gesetzgeber geändert:  

Seit dem 01.01.2023 können Beiträge zu einer privat abgeschlossenen Basis-Rente zu 100 % steuerlich abgesetzt werden.

Wir können uns nur beim Gesetzgeber für diese fantastische vertriebliche Steilvorlage bedanken – und erfolgreich abschließen. 
 

100 % steuerliche Absetzbarkeit bis zu 26.528 € / 53.056 € jährlich

Der als so genannte Vorsorgeaufwendungen zu 100 % absetzbare Höchstbetrag liegt für 2023 bei 26.528 € für Ledige bzw. 53.056 € für zusammen veranlagte Ehepaare/Lebenspartnerschaften. Dieser Höchstbetrag gilt für alle Beiträge aus der so genannten „1. Schicht“ gemeinsam. Dazu gehören neben den Beiträgen für eine Basis-Rente auch die Gesamtbeiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung und Beiträge zu berufsständischen Versorgungseinrichtungen.

Ausgezeichnete Steilvorlage für ausgezeichnete Produkte 

Seit ihrer Markteinführung im Juni 2022 hat die SI Global Garant Invest (SIGGI) Basis-Rente bereits reichlich Auszeichnungen verdient. Im aktuellen Rating von Franke & Bornberg hat sie mit der absoluten Höchstnote FFF+ (Hervorragend) abgeschnitten und damit sogar die bestens bewertete vorherige Produktgeneration übertroffen. Das entsprechende Siegel wird in den nächsten Wochen an uns ausgeliefert.
 
Einen weiteren Spitzenplatz belegte SIGGI  mit dem Rating „SEHR GUT“ im Basis-Renten-Produktcheck durch das führende Wirtschaftsmagazin „WirtschaftsWoche“ in Zusammenarbeit mit dem unabhängigen Analysehaus „Morgen&Morgen“.
 

Umwelt- & Klimafreundlichkeit als starkes Argument

Mit einer nachhaltig ausgerichteten Geld- und Kapitalanlage liefert die SIGGI Basis-Rente ein starkes Argument, mit dem Sie laut Statista bei rund 64 % der Deutschen punkten können. Das  gesamte Sicherungsvermögen  ist nachhaltig  ausgerichtet. Auch der  Spezialfonds SI BestInvest berücksichtigt konsequent  nachhaltiger Aspekte (gemäß der in Artikel 8 der EU-Transparenzverordnung (TVO) festgelegten ökologischen und sozialen Kriterien) bei der Auswahl der Vermögensgegenstände . 

Das ermöglicht Ihren Kunden nachhaltig ausgerichtete Investments in der Anspar- UND der Rentenphase. 
 

Fazit

Die Verbesserungen des Gesetzgebers liefern Ihnen großartige Vertriebsargumente für die Basis-Rente. Mit 100%iger Absetzbarkeit, Top-Ratings und nachhaltiger Ausrichtung beantwortet die Basis-Rente ganz gezielt die aktuellen Wünsche und Vorsätze vieler Ihrer Kundinnen und Kunden. 

Nutzen Sie den Rückenwind der neuen Gesetzgebung und nehmen Sie die Basis-Rente ins vertriebliche Visier. Das ist eine umso bessere Idee mit Blick auf die 2024 erwartete „Altersvorsorgepflicht für Selbstständige“.