Die Fondspolice für Einmalbeiträge: Sicherheit im Fokus mit Aussicht auf mehr!
Eine große Geldsumme steht nach einer Erbschaft oder der Auszahlung einer Lebensversicherung zur Verfügung? Ihr Kunde stellt sich die Frage: ‚Und jetzt?‘ Einmalanlage! Und zwar mit möglichst viel Sicherheit, einer großen Flexibilität und auf Wunsch auch für kürzere Laufzeiten. Ja, das geht. Wir zeigen wie.
Vor dem Hintergrund der aktuellen Inflation ist das berühmte Kopfkissen keine sinnvolle Alternative. Auch eine festverzinste Geldanlage wirft zurzeit nur geringe Erträge ab. Der Schlüssel für eine gute Einmalanlage liegt in der richtigen Planung.
Aus langjähriger Erfahrung wünschen sich Kunden, die zum Beispiel Geld aus einer ablaufenden Lebensversicherung oder aus einer Erbschaft anlegen möchten, eine möglichst hohe Sicherheit, tendenziell kürzere Laufzeiten und eine große Flexibilität. Eben dafür ist der SI Wertspeicher entwickelt worden. Was dahintersteckt.
Einfaches Anlagekonzept mit Beitragsgarantie bis zu 90 Prozent
Der SI Wertspeicher ist die einfache fondsgebundene Lösung für Einmalbeträge. Das Zwei-Topf-Modell beinhaltet das Sicherungsvermögen der SIGNAL IDUNA Lebensversicherung AG für die Garantie und eine Anlage in Investmentfonds, die der Kunde aus der Fondspalette frei wählen kann. Damit sichert er sich die Chancen der Kapitalmärkte für sein Rendite-Plus.
Der SI Wertspeicher hält für die sicherheitsorientierten Einmalbeitragskundinnen und -kunden eine Beitragsgarantie von 50 bis zu 90 Prozent bereit. Und das Beste: Die Garantie greift bereits direkt ab dem ersten Tag. Das bedeutet, dass das garantierte Kapital von Beginn an im Sicherungsvermögen risikofrei investiert ist.
Auch kürzere Laufzeiten sind im SI Wertspeicher möglich
Bei Einmalbeiträgen und Wiederanlagen haben die Kundinnen und Kunden oft einen eher kürzeren Anlagehorizont. Deshalb können mit SI Wertspeicher nun Laufzeiten ab fünf Jahren angeboten werden, und das bereits für Einmalbeiträge ab 5.000 EUR. Die maximal mögliche Laufzeit beträgt 12 Jahre, damit Ihre Kunden auf Wunsch auch die steuerlichen Vorteile nutzen können.
Weitere Produktfeatures runden den SI Wertspeicher ab:
- es steht die gleiche Fondspalette wie bei dem Produkt „SIGGI“ für die freie Fondsanlage zur Verfügung
- mit dem Ablaufmanagement können die Erträge aus der Fondsanlage in den letzten Jahren auf Kundenwunsch schrittweise gesichert werden
- Einschluss einer Hinterbliebenenabsicherung in der Anspar- und Rentenphase möglich
- bei mehr als einem ausgewählten Fonds wird mit dem optionalen Re-Balancing einmal jährlich die ursprüngliche prozentuale Aufteilung des gesamten Fondsguthabens wieder hergestellt
- Zuzahlungen (bis max. 50.000 EUR p.a.) sind jederzeit möglich
Nicht zuletzt ist der SI Wertspeicher natürlich auch nachhaltig ausgerichtet – einerseits durch das Sicherungsvermögen der SIGNAL IDUNA Lebensversicherung AG und andererseits durch zahlreiche nachhaltig ausgerichtete Investmentfonds.
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