Bei der Altersvorsorge setzen kapitalmarkaffine Kundinnen und Kunden ganz unterschiedliche Prioritäten. Egal, um welchen Anlagetypen es sich bei Ihren Kundengesprächen handelt, eine möglichst hohe Flexibilität ist immer ein absolutes Muss für die individuelle Produktauswahl.
Laut Focus Money verbindet SI Pur Invest als reine Fondspolice ohne Garantien erhöhte Renditechancen mit sehr hoher Flexibilität! Neben der großen Auswahl an kostengünstigen, gemanagten Fonds und ETFs sorgen unter anderem folgende Flexibilitätsbausteine für den bestmöglichen und individuellen Vermögensaufbau.
Top-Flexibilität schon zum Vertragsbeginn:
Innerhalb von insgesamt drei Dynamik-Varianten ermöglicht SI Pur Invest über die optionale Startdynamik Kundinnen und Kunden eine jährliche Beitragserhöhung um 20 Prozent, um auch mit kleinen Start-Beiträgen zum Vertragsbeginn schnellstmöglich einen höheren Invest in Wachstums- und Renditechancen zu erzielen.
Exzellente Flexibilität während der Vertragslaufzeit:
Beitragspausen mit Nachzahloption sind ebenso möglich wie Zuzahlungen von bis zu 200.000 Euro jährlich (maximal 2,5 Millionen Euro) oder die Entnahme von Fondsguthaben – übrigens auch in der Rentenphase. Zudem können Kundinnen und Kunden über den unbegrenzten und kostenfreien Fondswechsel innerhalb der attraktiven und nachhaltig ausgerichteten Fondspalette jederzeit die Ausrichtung ihrer persönlichen Fondsanlage anpassen.
Während der Vertragslaufzeit ist als weiteres Highlight das so genannte Ablaufmanagement herauszustellen. Damit sollen nach Möglichkeit Verlustrisiken vor Rentenbeginn minimiert werden; dazu stehen für SI Pur Invest gleich zwei Varianten zur Auswahl.
Neben dem Standardmodell, das fünf Jahre vor der Verrentung startet, können Kundinnen und Kunden beim SI Pur Invest alternativ das innovative „Ablaufkonzept Flex“ wählen. Dabei werden zehn Jahre vor dem Rentenstart die Erträge monatlich geprüft- und ein Teil davon in risikoärmeren Rentenfonds gesichert.
Innovative Flexibilität - auch in der Rentenphase:
Selbst nach dem wohlverdienten Rentenbeginn müssen Kundinnen und Kunden nicht auf die Wachstumschancen der Kapitalmärkte verzichten. Ergänzend zur klassischen Variante bietet SI Pur Invest einen fondsgebundenen Rentenbezug. Dabei werden 25 Prozent des Vertragsguthabens in Investmentfonds investiert, 75 Prozent gehen in das Sicherungsvermögen der SIGNAL IDUNA Lebensversicherung. Folgerichtig setzt sich dabei die Gesamtrente aus der garantierten und der Fonds-Zusatzrente zusammen.
Brandaktuell – der optimierte Vorsorge-Retter:
Kundinnen und Kunden können bei SI Pur Invest eine Berufsunfähigkeitszusatzversicherung mit Beitragsbefreiung und wahlweise zusätzlicher BU-Rente einschließen. Unter bestimmten Voraussetzungen ist der Einschluss der Beitragsbefreiung als Berufsunfähigkeitszusatzversicherung jetzt auch ohne Gesundheitsprüfung möglich! Statt der Gesundheitsprüfung gilt eine Wartezeit von 3 Jahren ab Versicherungsbeginn. Mit Ausnahme der unfallbedingten Berufsunfähigkeit erfolgt in dem Falle bei Eintritt des BU-Versicherungsfalles während der 3-jährigen Wartezeit keine Leistung.
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Fazit:
SI Pur Invest ist zurecht für Focus Money das Produkt des Monats und bietet auf die Dauer viele attraktive Plus-Punkte. Und… das Produkt hat schon wieder an Attraktivität gewonnen, denn die Fondspalette wurde aktuell von bisher bereits über 80 Fonds - darunter auch besonders kostengünstige Indexpapiere (ETF) - im Halbjahr 2. auf fast 90 Fonds erweitert. Das bisherige Fondsportfolie ist beispielsweise um das derzeit stark nachgefragte Themenfeld der „Kryptowährungen“ und „KI“ ergänzt worden. Zukünftig werden wie bisher nur Fonds aufgenommen, die erfolgreich den strukturierten und qualitätsorientierten Auswahlprozess bei SIGNAL IDUNA durchlaufen haben. Alle Info zum SI Pur Invest - nicht nur als Produkt des Monats - finden Sie hier.
