Digitaler bAV-Prozess – so einfach kann es sein
Warum muss die bAV-Verwaltung so aufwendig sein? Wo liegt das Problem? Geht das nicht einfacher? Die Digitalisierung schreitet in allen Bereichen des täglichen Lebens voran. Kunden wollen den Zeitaufwand von Telefonaten und den Papierwust verhindern. Alles soll möglichst in Echtzeit und mit einem Klick abgeschlossen sein. Auch die Makler haben diese Anforderung längst auf die Agenda gebracht. Die Versicherungsgesellschaften sind im Zugzwang. Dürfen wir vorstellen – so einfach und digital kann die bAV-Verwaltung sein.
Kurzer Überblick
- der bAV Prozess ist zumeist analog, statt digital
- der Aufwand zur Verwaltung ist in mittelständischen und großen Unternehmen enorm
- die Notwendigkeit des Angbeots digitaler Lösungen besteht - bei Arbeitgebern, Kunden und Vermittlern
- über das SI bAvnet besteht die Möglichkeit Verträge digital einzusehen und Geschäftsvorfälle in Gang zu setzen.
- die digitale Postbox erübrigt Papier und dient zugleich als Archiv
Wie Versicherungsbranche und Digitalisierung zusammenpassen
Nicht nur Ihre Privatkunden oder Sie selbst als Makler fordern verständlicherweise digitale Kommunikations- und Abwicklungsmöglichkeiten. Auch Ihre Geschäftskunden, besonders mittelständische und große Unternehmen, wollen sich auf ihre Kernaufgaben in Form ihrer Geschäftstätigkeit konzentrieren, statt den Mehraufwand durch beispielsweise die betriebliche Altersvorsorge ihrer Mitarbeiter.
Eine Studie der p.c.a.k. Pension & Compensation Consultants GmbH zeigt, dass die bAV-Verwaltung enorme Kapazitäten bindet. Der aktuelle Aufwand sei zu hoch. Umfrageteilnehmer geben an, dass die bAV-Verwaltung unübersichtlich und ungeordnet ist, der Prozess zu umständlich. Jedes zehnte Unternehmen müss verwaltungstechnisch noch vollständig mit Papier arbeiten.
Auch die Versicherungen sind im Zeitalter der Digitalisierung angekommen. Die Datenströme vervielfachen sich rasant. Technologien wachsen aus dem Boden wie Pilze im Wald. Die Adaption der schnell zunehmenden Verbreitung von Technologien scheint für viele Gesellschaften noch schwer umsetzbar zu sein. Doch die zwingende Notwendigkeit der Anpassung der IT-Landschaft für einen nachhaltigen, langfristigen Erfolg, ist auch in der Branche angekommen. Sind keine Quantensprünge möglich, so werden dennoch Versuche unternommen und kleinere Schritte vollzogen, sei es in Arbeitsmethoden und Organisationsstrukturen oder aber in Produktinnovationen.
Betriebliche Altersvorsorge und Digitalisierung – ein Widerspruch?
Die Kunden wünschen sich eine einfache und schnelle Kontaktaufnahme mit ihrem Versicherer. Dies bringt Versicherungsgesellschaften in die Lage, ihren Kunden neue Lösungen in diese Richtung anzubieten. Diese Mehrwerte wollen Versicherer liefern. Auch SIGNAL IDUNA.
In Bezug auf die digitale bAV hat sich in den letzten Jahren viel Bewegung ergeben. Durch das Betriebsrentenstärkungsgesetz konnte die bAV weiter gestärkt werden, wird der Arbeitgeberzuschuss von mindestens 15% immer publiker. Die Digitalisierung schreitet auch in den meisten Unternehmen voran und diese Erwartung stellen die Unternehmen auch an ihren Versicherer im bAV Prozess. Dabei besteht auch der Wunsch, dass Prozesse schneller, unkomplizierter und mit weniger Aufwand verbunden sind. Doch der Abschluss und die Verwaltung liefen zuletzt meist analog, statt digital.
Natürlich möchten Unternehmen ihren Arbeitnehmern mit der bAV einen attraktiven Mehrwert bieten, aber gleichzeitig möchten Unternehmen sich auf ihre Kernaufgaben konzentrieren. Eine bAV für ihre Mitarbeiter darf dabei keinen erheblichen Mehraufwand erzeugen.
Ein Schritt zur Digitalisierung – das bAVnet‘s
Eine digitale bAV bedeutet Übersicht und auch eine gewisse Transparenz für alle, die beteiligt sind. Dazu wird die Vernetzung erleichtert und die Rechtssicherheit garantiert . Die gesamte Verwaltung wird beschleunigt und der Prozess kann in Echtzeit stattfinden. Klingt gut?
Und genau aus diesen Gründen wurde das SI bAVnet geschaffen.
Das SIGNAL IDUNA bAVnet ist eine Lösung für bAV-Bestandskunden, wenn es um die Verwaltung der betrieblichen Altersversorgung geht (in den Durchführungswegen Direktversicherung und Pensionskasse). Hier können die bAV Verträge digital verwaltet werden. So leicht kann es sein. Details zu den Verträgen können eingesehen und diverse Geschäftsvorfälle gemeldet werden. Arbeitgeber nutzen das Portal, um alltägliche Geschäftsvorfälle anzustoßen – von einer Adressänderung bis hin zur Meldung von Krankheit, Elternzeit oder Anpassung der Beiträge.
Wo früher noch Anrufe beim Versicherer notwendig waren, oder aufwendige Willenserklärungen geschrieben werden mussten, kann heute alles mit wenigen Klicks erledigt werden. Es müssen keine Formulare ausgefüllt werden und auch Unterschriften sind durch den gesicherten Zugang zum Portal nicht mehr nötig.
Das SIGNAL IDUNA bAVnet lässt sich schnell und einfach über http://www.si-bav.net/ aufrufen.
Haben Sie einen Kunden mit einer komplexeren Firmenstruktur oder brauchen Sie Unterstützung bei der Registrierung? Dann nutzen Sie den neuen Onboarding-Service!
Funktionen und Mehrwerte der Postbox
Gleichzeitig besteht die Möglichkeit, sich die Dokumente zu den Verträgen digital zu erhalten.
Voraussichtlich im Januar 2023 steht die Postbox allen bAV Kunden, welche im SI bAVnet angemeldet sind zur Verfügung.
Mitteilungen funktionieren innerhalb weniger Minuten, werden digital und somit papierlos umgesetzt. So steht einigen Kunden auch schon das digitale Postfach bereit, sodass auf den postalischen Versand von Versicherungsscheinen oder Nachträgen nachhaltig verzichtet werden kann. Dabei übernimmt die Postbox gleichzeitig die Funktion eines Archivs. Der Kunde muss keine Ordner mehr führen und die Unterlagen abheften. Dies geschieht über die Postbox.
Auch tut der Kunde in Zusammenarbeit mit SIGNAL IDUNA etwas für die Umwelt. Durch die Zustellung per Postbox konnte bisher viel Papier gespart werden (es wird sicherlich eine bessere Formulierung für „viel“ gefunden). Ein klares Argument für die Postbox.
Die Postbox macht einen schlankeren Prozess und generell einfache Kommunikation möglich.
Fazit
Digitalisierung und bAV-Verwaltung müssen kein Widerspruch sein. Über das bAVnet konnte ein Portal geschaffen werden, was die digitale Übersicht gibt, damit für Transparenz sorgt und Zeit und Geld spart.
